يلتزم مدير الصندوق توفير مذكرة شروط وأحكام خاصة بكل صندوق تحتوي على معلومات تفصيلية تساعد المستثمر على اتخاذ القرار الصائب في الاختيار والاستثمار في الصندوق الذي يحقق أهدافه الاستثمارية.
وتشتمل مذكرة شروط وأحكام الصندوق على:
- الأهداف والسياسات المخطط لإتباعها من قبل مدير الصندوق في استثمار أموال المشتركين.
- المخاطر المحتملة التي يمكن أن تتعرض لها استثمارات الصندوق.
- الرسوم والمصاريف المعتمدة.
- مجلس إدارة الصندوق.
- مراجع الحسابات المعتمد من مجلس إدارة الصندوق.
- أسماء أعضاء اللجنة الشرعية و المقابل المادي لاستشارتهم في حال كون الصندوق يعمل وفقاً لمبادئ الشريعة الإسلامية.
- شروط الاشتراك والاسترداد التي تحدد فترة الاشتراك والاسترداد المسموح بها والمبالغ الدنيا للاشتراك أو الاسترداد.
- أيام التقويم لأصول الصندوق وأيام شراء الوحدات أو استردادها.
- المؤشر: يقارن مدير الصندوق أداء الصندوق بأداء مؤشر معين يحدَّد عند إنشاء الصندوق، ويختار مدير الصندوق المؤشر بناءً على نوعية استثمارات الصندوق من الناحية الجغرافية أو من ناحية نوع الأدوات المالية المستثمر فيها.
